Die meisten unserer Kunden kennen die Allianz als eine der weltweit größten und finanzstärksten Versicherungsgesellschaften. Wer an die Allianz denkt, hat meist die finanzielle Absicherung von Risiken vor Augen. Seit rund 130 Jahren verfolgt die Allianz das Geschäftsmodell der kollektiven Absicherung. Daneben entwickelt die Allianz seit mehr als 60 Jahren Anlagemöglichkeiten für private und institutionelle Kunden.
Wir haben uns zu diesem Thema ausgetauscht mit Benjamin Huck aus unserem Team Business Development und Albrecht Eisenreich, unserem Syndikusrechtsanwalt.
Frage:
Allianz Pension Partners ist eine auf betriebliche Vorsorgelösungen spezialisierte Vertriebseinheit. Was macht Allianz Pension Partners so einzigartig?
Benjamin Huck:
Die Allianz Pension Partners GmbH vermittelt Vorsorgeprodukte der Allianz. Wir verstehen uns als Bindeglied zwischen den Produktgebern und den Unternehmen bzw. ihren Mitarbeitenden. In dieser Funktion filtern wir aus dem gesamten Produktportfolio der Allianz die Angebote heraus, die ein Unternehmen benötigt und die in seine Personalstrategie passen. Wir begleiten unsere Firmenkunden jedoch noch weiter. Durch die individuelle Abstimmung der Kommunikation auf die Benefits-Strategie des Unternehmens helfen wir unseren Kunden, ihr Image zu verbessern und die Außenwirkung ihrer Strategie zu steigern. Dies ist wichtig, um Mitarbeitende zu binden und potenzielle Bewerberinnen und Bewerber zu überzeugen.
Frage:
Und wo kommt der Jurist ins Spiel?
Dr. Albrecht Eisenreich:
Im Vorfeld gibt es immer arbeitsrechtliche Fragen zu klären. Bei der Gestaltung der betrieblichen Altersversorgung sind neben den gesetzlichen Rahmenbedingungen auch tarifrechtliche Besonderheiten zu beachten. Gleiches gilt bei der Einführung von Zeitwertkonten oder auch einer betrieblichen Krankenversicherung. Die Benefits-Strategie muss rechtssicher gestaltet sein, damit sie für den Arbeitgeber berechenbar ist. Betriebliche Benefits werden dann wie Barentgelt wahrgenommen. Bei der Gestaltung der Versorgung geschäftsführender Gesellschafter einer GmbH sind zudem bilanzielle Fragen zu beachten. Dabei können wir unsere Kunden begleiten. Denn mit unserem Kollegen Andreas Pröbe haben wir auch einen Aktuar bei Allianz Pension Partners.
Frage:
Und nun das neue Thema Kapitalanlage für juristische Personen. Wie passt das zusammen?
Dr. Albrecht Eisenreich:
So neu ist diese Thematik gar nicht. Die Allianz Lebensversicherungs-AG verwaltet für ihre Kunden ca. 280 Milliarden Euro. Die Kundengelder müssen renditeorientiert und sicher angelegt werden. Mit Allianz Global Investors und PIMCO ist die erforderliche Expertise vorhanden. Weltweit gehört die Allianz zu den zehn größten Asset Managern. Das gesamte Anlagevolumen der Allianz beträgt rund 3 Billionen Euro. Da liegt es nahe, Kapitalanlagemöglichkeiten für juristische Personen anzubieten.
Frage:
Wie kann ich mir das vorstellen?
Benjamin Huck:
Auch institutionelle Kunden, Family Offices und Stiftungen wenden sich an die Allianz. Warum auch nicht? Gerade für Stiftungen, die auf Nachhaltigkeit und stabile Erträge angewiesen sind, ist die Situation mit dem Ziel von Beschäftigten vergleichbar, die sich eine lebenslange Rente wünschen. Allianz bietet weltweit Marktzugänge über ein globales Netzwerk. Mit ihrer Finanzstärke und ihrer Kapitalmarktexpertise kann die Allianz vielen juristischen Personen ein attraktives Angebot machen: Kapitalanlagen, die eine attraktive Rendite erwirtschaften, dank Skaleneffekten deutliche Kostenvorteile bieten und zudem nachhaltig sind, denn die Allianz ist Gründungsmitglied der „Net Zero Asset Owner Alliance“.
Frage:
Hört sich gut an. Könnten Sie dazu bitte ein konkretes Beispiel geben?
Benjamin Huck:
Konkret bieten wir unseren Kunden einen innovativen Zugang zu alternativen Investments, wodurch sie ihr Anlageportfolio wirkungsvoll diversifizieren können. Dabei profitieren unsere Kunden von den Renditechancen, die z. B. Anlagen in erneuerbare Energien, Infrastrukturprojekte oder Private Equity zu den günstigen Anlagekonditionen eines institutionellen Anlegers bieten, ohne selbst darin investiert zu sein. Diese an der Börse nicht handelbaren Anlagen sind geringeren Schwankungen unterworfen als handelbare Anlagen.
Frage:
Aber das Geld muss bei euch langfristig, also über Jahre, angelegt werden?
Dr. Albrecht Eisenreich:
Grundsätzlich legt die Allianz Kundengelder langfristig an. Aber selbstverständlich sind die Gelder bei Bedarf auch verfügbar. Anderenfalls wäre unser Angebot nur für einen sehr kleinen Kreis interessant.
Frage:
Wie kann Allianz Pension Partners interessierten Unternehmen helfen?
Dr. Albrecht Eisenreich:
Wir sind mit den Möglichkeiten, die die Allianz juristischen Personen bieten kann, vertraut. Wo unsere eigene Expertise an ihre Grenzen stößt, bringen wir die Finanzabteilungen der Unternehmen mit den Spezialisten im Hause Allianz zusammen. Meine Kolleginnen und Kollegen kommen mit den Anfragen unserer Kunden auch zu mir, wenn diese eine juristische Meinung einholen wollen. Die Welt ist komplexer geworden. Deshalb verstehen wir uns auch als Vermittler, die Menschen mit einem Bedarf mit Menschen mit dem entsprechenden Know-how zusammenbringen.
